El CEO de Binance, la criptomoneda de comercio de intercambio en línea más grande, dijo que está estableciendo un fondo de recuperación para ayudar a las personas en la industria, y dijo que el sector “estará bien”.
Ben McShane/Colaborador/Getty Images
La Comisión de Comercio y Futuros de Productos Básicos presentó una queja contra el intercambio de criptomonedas Binance, su cofundador, Changpeng Zhao, y su ex director de cumplimiento, Samuel Lim, alegando que Binance solicitó activamente a los usuarios estadounidenses y desacreditó el propio “programa de cumplimiento ineficaz” de los intercambios. ” Según una presentación del lunes en la corte federal de Illinois.
La presentación tiene el potencial de interrumpir las operaciones del intercambio y probablemente sea solo la primera salva en una represión regulatoria en el intercambio de cifrado más grande del mundo. Además de la devolución y los costos monetarios, la presentación de la CFTC le pide al tribunal que imponga un alivio adicional, incluida la prohibición del comercio y el registro.
El regulador alegó que Binance, Zhao y Lim violaron ocho disposiciones fundamentales de la Ley de Intercambio de Productos Básicos, incluidas las reglas diseñadas para “prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo”.
Unos días antes de la presentación de la CFTC, CNBC informó cómo los empleados de Binance trabajaron para socavar los controles de cumplimiento del intercambio en China, utilizando algunas de las mismas técnicas que la CFTC aplicó a los usuarios estadounidenses en Binance.
La demanda establece que Zhao y Lim supuestamente cultivaron activamente clientes ‘VIP’ rentables y comercialmente significativos, incluidos clientes institucionales, ubicados en los Estados Unidos.
“La acción de cumplimiento de hoy demuestra que no hay lugar, o la supuesta falta de lugar, que evitaría que la CFTC proteja a los inversores estadounidenses. He dejado en claro que la mala conducta en la CFTC es insostenible”, dijo el presidente de la CFTC, Rostin Benham, en un comunicado.
Binance y Zhao tomaron medidas deliberadamente para aclarar dónde estaban ubicadas las subsidiarias de la bolsa, dijo el regulador. Era parte de una estrategia más amplia que Zhao dijo que era “un esfuerzo por mantener limpio el país”, alegó el regulador en la presentación.
Una parte clave del supuesto esfuerzo de Binance para generar tarifas y solicitar usuarios de EE. UU. fue el programa VIP del intercambio, que estaba destinado a personas de alto patrimonio neto, según el archivo de la CFTC.
“Binance conoce las identidades y ubicaciones geográficas de sus VIP porque Binance monitorea el volumen de transacciones y los flujos de ingresos basados en tarifas para operar sus operaciones”, alega la denuncia de la CFTC.
A los VIP de Binance se les ofrecieron incentivos especiales cuando las agencias de aplicación de la ley los persiguieron o congelaron sus activos, alegó la CFTC, sugiriendo que los VIP de Binance renuncien o eliminen sus activos de la plataforma.
“No le digas a los usuarios que se ejecuten en vivo”, Binance instruyó a su equipo VIP, alega la presentación. “Si el consumidor es un gran comerciante, o inteligente, captará la indirecta”.
CNBC informó anteriormente que el servicio al cliente de Binance y los representantes VIP aconsejaron a los usuarios en China continental que evitaran el sistema de cumplimiento de Binance. Algunos voluntarios y empleados sugirieron el uso de redes privadas virtuales y documentos no estatales alternativos a empresarios chinos. La presentación de la CFTC alega que Binance participó en una actividad similar para sus clientes estadounidenses.
“Pero lo mejor que podemos hacer es tratar de pedirles a nuestros clientes que usen una VPN o pedirles (si corresponde) que proporcionen documentos que no sean de EE. UU. A través de otros medios creativos”, dijo Lim en una presentación de 2020 con Binance. Le dijo a un empleado.
Según los informes, Lim aconsejó contra el fraude total, pero alentó a los “medios creativos” para eludir las regulaciones. Binance “podría alentarlos a convertirse en cuentas que no sean kyc”, Lim. KYC significa Conozca a su cliente, un conjunto de principios que guía los programas contra el lavado de dinero para instituciones financieras y es una parte clave de la lucha contra el terrorismo y el financiamiento ilícito.
Ni Binance ni el abogado de Zhao respondieron de inmediato a una solicitud de comentarios. pero,Zhao publicó un tuit que decía “4” en aparente respuesta a la presentación de la CFTC.
El número cuatro es uno. llamar La base de usuarios internacionales dedicada de Binance para descartar la publicidad negativa sobre el intercambio como “noticias falsas”.